Domaines · Patrimoine et banque
Les banques ne demandent pas si l’argent est propre. Elles demandent ce qui l’établit.
Pour un patrimoine venu d’Iran, cette preuve est une question de droit iranien : quelle opération patrimoniale se trouve derrière, quel acte enregistré la porte, et à quels endroits il n’existe tout simplement aucune preuve. C’est exactement cette couche qui vient de moi. L’appréciation prudentielle et celle des sanctions viennent d’autres.
Cette page ne constitue ni un conseil en droit prudentiel ou des sanctions, ni un service financier. Aucun fonds ne transite par moi, dans aucune configuration.
Qui décide quoi
Dans ce domaine, la répartition des rôles compte plus que partout ailleurs. C’est pourquoi elle vient en premier.
Trois couches, trois responsables Both
La couche iranienne, quelle opération patrimoniale se trouve derrière l’argent et quel acte l’établit, est la mienne. La couche prudentielle, savoir si un établissement peut ou doit accepter une opération, quelles obligations de vigilance s’appliquent, comment contester une mesure, appartient au cabinet inscrit dans le pays concerné. La couche des sanctions, savoir si une opération est seulement permise, si une licence est nécessaire, si une personne est visée, appartient exclusivement au conseil en sanctions de l’ordre juridique en cause.
Origine du patrimoine
L’explication est le plus souvent vraie. Elle n’est simplement pas établie, et c’est autre chose.
Ce qui est réellement exigé Both
Ce qui est exigé n’est pas l’affirmation mais la chaîne : l’opération patrimoniale iranienne précise, l’acte enregistré qui la porte, et le chemin depuis la formation du patrimoine jusqu’au compte où il se trouve aujourd’hui. Les sources habituelles sont la vente immobilière enregistrée, la succession, une distribution de bénéfices, la cession de parts sociales ou les revenus professionnels, chacune avec ses actes propres et ses faiblesses propres.
Les cinq endroits où la chaîne rompt Iranian law
Le certificat d’hérédité nomme les héritiers, non les biens. La famille a partagé la succession de manière informelle avant que quiconque songe à une banque. Le prix porté dans l’acte de vente est inférieur au prix réel. Les registres, état civil, foncier, commerce, fiscalité, ne se parlent pas et n’ont aucune référence commune. Et enfin, la personne a depuis longtemps déménagé : l’argent apparaît là où l’opération n’a jamais eu lieu, des années plus tard, dans un ordre juridique qui ne peut consulter aucun de ces registres.
Identification et vérification
Avant qu’une affaire ne soit acceptée, et indépendamment du fait qu’elle le soit.
Ce qui est vérifié Iranian law
Sont établis à partir des pièces de registre iraniennes : le client lui-même, le bénéficiaire effectif, les associés d’une société iranienne impliquée et les cocontractants iraniens. La base en est les dossiers d’état civil et de registre, les publications au journal officiel et les actes, non des déclarations sur l’honneur. Le résultat est confronté aux listes de sanctions pertinentes et consigné par écrit.
Homonymie Both
Un cas récurrent et soluble : le nom ressemble à celui d’une personne listée, mais ce n’est pas la même personne. Cela ne peut s’éclaircir qu’avec les actes d’identité iraniens : données d’état civil complètes, filiation, lieu et date de naissance, orthographes antérieures du nom. Que cette clarification aboutisse devant une autorité ou un établissement dépend de la représentation inscrite sur place ; les éléments viennent de moi.
Le dossier pour la banque
Un acte iranien ne produit pas d’effet par lui-même. Il doit être rendu lisible, au sens littéral et au sens juridique.
De quoi le dossier se compose Both
Des originaux ou extraits certifiés obtenus ; de la traduction certifiée ; de la chaîne de légalisation, l’Iran n’étant pas partie à la Convention Apostille ; et, partie qui manque d’ordinaire, d’une explication écrite indiquant à un service de conformité européen ce que chaque papier prouve en droit iranien et ce qu’il ne prouve pas. Sans cette explication, un extrait de registre iranien n’est pour le destinataire qu’une feuille couverte de cachets.
Ordre de constitution
- Établir quelle opération doit être prouvée et quel acte la porte réellement en Iran.
- Obtenir les actes par les confrères en Iran ; régler tôt les divergences de noms et de dates.
- Traduction certifiée et chaîne de légalisation pour le pays de destination précis ; la chaîne diffère selon le destinataire.
- Explication écrite : ce que chaque acte prouve en droit iranien, où sont les limites, où aucune preuve n’existe.
- Remise au cabinet inscrit dans le pays, qui conduit l’affaire face à l’établissement.
Blocage de compte en Europe
Deux causes qui, vues de l’extérieur, se ressemblent, et qui juridiquement n’ont rien à voir l’une avec l’autre.
Interdiction ou problème de preuve Both
Lorsqu’une banque européenne bloque un compte ou refuse un virement, la cause n’est pas nécessairement une interdiction légale. Ce peut être une décision de l’établissement fondée sur le risque : sa propre appréciation selon laquelle le dossier n’est pas suffisamment établi en interne. Du point de vue du client, les deux se ressemblent. Juridiquement, elles ne le sont pas, et une seule des deux se résout avec des pièces.
La répartition du travail dans le cas concret The institution’s law
La correspondance avec l’établissement, la contestation d’une mesure, l’action contre la résiliation de la relation d’affaires et toutes les questions bancaires et prudentielles sont conduites par le cabinet inscrit dans le pays concerné. Ma tâche est la situation documentaire iranienne sur laquelle repose leur argumentation, et l’explication qui la rend compréhensible pour le service de conformité.
Fonds bloqués et OFAC
Ici, la conduite appartient entièrement à d’autres. Ce que j’apporte est le dossier qui se trouve dessous.
Ce qui est mené dans ce domaine The institution’s law
Avoirs gelés chez une banque correspondante américaine ; demandes de licence spécifique et de levée ; radiation d’une liste de sanctions ; et clarification d’une simple homonymie. Tout cela est conduit par des avocates et avocats inscrits aux États-Unis, issus du réseau. L’appréciation juridique, savoir si une opération est permise, si une licence est requise, si une personne est visée, leur appartient. Ma contribution est de nature factuelle : la détermination des personnes impliquées à partir des registres iraniens et leur confrontation aux listes publiées, résultat écrit. Ce que ce résultat signifie en droit est apprécié par le conseil en sanctions.
Recherche d’actifs
Non pas ce qu’il pourrait y avoir, mais ce qui est inscrit, à qui cela appartient et ce qui, de tout cela, est accessible.
Ce qui est recherché, et par quels moyens Iranian law
La recherche se fait dans les registres prévus à cet effet et dans le cadre d’une procédure ou d’une procuration : immeubles, comptes, parts sociales, véhicules, ainsi que charges, saisies et restrictions de disposition. Est tout aussi pertinent ce qui, du point de vue iranien, est économiquement imputable mais non inscrit : contrats de vente non enregistrés, titres détenus au nom de proches, biens liés par un vaqf. De telles positions peuvent être juridiquement significatives, et elles ne deviennent visibles que si quelqu’un les cherche.
Demandes concernant le patrimoine et la banque
Exposez brièvement l’affaire par courriel et indiquez ce qui doit être obtenu. Vous recevrez une appréciation indiquant quelle partie relève du droit iranien et quelle partie requiert un cabinet inscrit dans le pays concerné. Merci de ne pas envoyer de documents confidentiels dans le premier message.